2022年，A股市場大起大落，行情跌宕中，平安銀行用有溫度的服務陪伴廣大基民度過了煎熬時刻。2023年，資本市場前景樂觀，聰明的投資者如何在震蕩市中尋找新機遇？來看平安銀行2022公募基金年度盤點。

行情跌宕

依然新增超百萬基民信賴平安銀行

2019年以來，平安銀行非貨基基民增長超過5倍，年平均增幅85%+，2022年，超過110萬新的客戶開啟基金投資旅程。

平安銀行的基民都是誰？數(shù)據(jù)顯示，“她們”選擇基金，為家庭資產(chǎn)保駕護航，2019-2022年，女性投資者占比持續(xù)超過50%，其中30-50歲的家庭“首席財務官”們，占比達到57%。

2022年，在“五位一體”新模式下，平安銀行以“隨身銀行”打破了APP平臺、線下網(wǎng)點、遠程等跨渠道限制，為客戶提供覆蓋全生命周期的服務，滿足了客戶的個性化理財需求，讓新手小白也能輕松啟航基金投資，也讓更多客戶選擇了平安銀行。

賺錢難度大

但平安銀行的TA們?nèi)匀慌苴A市場

2022年，市場4391只主動權(quán)益基金的正收益比例僅有9.04%，但超一半的平安銀行的持倉基民獲取了正收益；更有86%的優(yōu)選權(quán)益基金跑贏市場獲得超額收益。因為聰明的投資者，總能在震蕩中把握機遇。

長期拿得住，贏得更輕松。

平安銀行的非貨基客戶，歷史平均持倉達到371天，比去年提升28天。優(yōu)選基金持倉客戶中，持倉時間越長，盈利概率越大；收益率在20%以上的，持有時長往往在2年以上；持有時間拉長到3年，八成以上基民盈利。

告別追漲殺跌，學會適時止盈。

當收益處于虧損區(qū)間時，大量投資者主動加倉，而不是盲目追漲殺跌。同時，落袋為安的基民適時止盈，超過60%收益為正，收益率集中在0-10%區(qū)間。

主動多元配置，盈利概率更高。

收益率超過20%的優(yōu)選基金持倉客戶，75%的客戶選擇配置多只基金產(chǎn)品，分散風險。在震蕩行情下，資產(chǎn)配置多元化的優(yōu)選基金持倉客戶，盈利概率提升2倍（較單一持倉的客戶）。

理性投資背后

平安銀行優(yōu)選好基，為客戶投資保駕護航

平安銀行構(gòu)建了一個多元化、多策略的產(chǎn)品貨架，以及覆蓋全球多市場的選品、投研、投顧和配置體系，為客戶在”珍珠”中挑選珍品，滿足了客戶的多元化配置需求。

行情起落，”穩(wěn)”字當先。

2022年，投資者偏愛穩(wěn)穩(wěn)的幸福，債券類基金的購買量接近2021年的4倍。平安銀行持續(xù)升級公募基金產(chǎn)品策略，推出“固收專區(qū)”等多元化產(chǎn)品策略和目標慧投等選基工具，讓客戶在行情震蕩中獲得“穩(wěn)穩(wěn)的幸福”。

低位布局，優(yōu)選好基。

在平安優(yōu)選基金中，中庚價值靈動靈活配置混合作為收益良將，為客戶賺取了豐厚收益，幫助5萬多名基民賺了2.76億元，平均收益率高達16.63%。中庚價值品質(zhì)一年持有期混合的持倉客戶超過3萬人，平均收益率達到8.53%，一共為基民賺了3.76億元。

當前，平安優(yōu)選基金已成為了平安的金字招牌，通過“買方視角”、定量和定性結(jié)合的“Masters”方式，平安銀行從市場數(shù)百位基金經(jīng)理中，挑選了具備持續(xù)創(chuàng)造超額回報能力、適合未來市場的基金經(jīng)理，其所管理的產(chǎn)品組成了平安優(yōu)選基金。

做時間的朋友

平安銀行用全生命周期服務陪伴客戶

長久以來，頻繁買賣、追漲殺跌都是基民們無法賺錢的頭號“殺手”，尤其是在市場動蕩的行情中。2022年，平安銀行升級銀基開放平臺，推出了“財富相伴”服務體系，陪伴式服務再升級。圍繞基民的投資全生命旅程，平安銀行聯(lián)合十多家基金公司，推出6大類11個子品牌的客戶陪伴服務生態(tài)，為220萬持倉客戶提供陪伴服務。

“財富相伴”體系能夠根據(jù)客戶的持倉產(chǎn)品、賬戶、旅程節(jié)點提供針對性的陪伴服務。同時，通過大數(shù)據(jù)實時監(jiān)測產(chǎn)品表現(xiàn)，如遇波動，提醒基金管理人和投研團隊為客戶提供對應的解讀和持倉建議，幫助客戶在關(guān)鍵時候做出了理性決策，逐漸建立堅持長期持有的投資理念。

全新上線多項工具+黑科技

幫助基民持續(xù)提升投資體驗

2022年，平安銀行公募基金全新上線“閑錢寶“和 “閑錢+”兩大工具，大額靈活申贖，力爭求穩(wěn)求盈，為客戶帶來更優(yōu)質(zhì)、更靈活、更智能的活錢管理工具；并攜手基金公司，三層篩選鎖定優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，甄選精品FOF基金，賦予用戶“安逸”選擇。

此外，平安銀行推出定投“黑科技”工具，以交易式定投，定額不定期，量化交易策略嚴控成本，10%止盈提醒，讓盈利體驗更快更優(yōu)。

能力進階

產(chǎn)品能力顯鋒芒，更懂客戶的財富管家

在平安銀行“五位一體”及智能化銀行3.0 新模式下，平安私人銀行的“開放式產(chǎn)品貨架”和“平安優(yōu)選”品牌廣受矚目。去年12月，平安私人銀行2022年度峰會在海南三亞舉行。作為平安私人銀行在私募公募領(lǐng)域的合作伙伴，橡樹資本、KKR、淡水泉、高毅資產(chǎn)、南方基金、鵬揚基金等機構(gòu)代表到場分享投資錦囊，平安私人銀行的高規(guī)格“朋友圈”和頂級“產(chǎn)品力”一覽無余。

除了優(yōu)選產(chǎn)品，平安私人銀行還自主開發(fā)了一套客戶財富健康度模式，依托于宏觀政經(jīng)環(huán)境與量化模型，構(gòu)建出全生命周期的大類配置建議，以幫助客戶檢視資產(chǎn)配置是否合理、健康。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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