近日，平安私人銀行憑借在行業(yè)領(lǐng)先的綜合實力及在產(chǎn)品、服務(wù)等方面的持續(xù)升級創(chuàng)新連獲殊榮。在由主流媒體《經(jīng)濟(jì)觀察報》主辦的“第十一屆卓越金融企業(yè)評選”中，摘得“年度卓越私人銀行”大獎；在由《華爾街見聞》主辦的年度金融企業(yè)評選中摘得“年度最佳私人銀行”獎。同時，在由《亞洲銀行家》雜志舉辦的“2022全球財富與社會中國獎”評選中，摘得“年度慈善規(guī)劃服務(wù)”及“年度私行財富服務(wù)”獎。
2022年是中國私人銀行業(yè)務(wù)誕生的第15年，業(yè)務(wù)競爭逐漸進(jìn)入精細(xì)化階段。平安私人銀行依托平安集團(tuán)“綜合金融+醫(yī)療健康”的“One Ping An”生態(tài)版圖，將差異化的權(quán)益服務(wù)與金融解決方案打通，實現(xiàn)私行能力、服務(wù)的升級進(jìn)階，讓客戶個人、家族、企業(yè)的綜合化需求得到一站式滿足，市場認(rèn)可度與客戶口碑雙提升。
產(chǎn)品能力顯鋒芒，私募銷售位居行業(yè)第一梯隊
在平安銀行“五位一體”及智能化銀行3.0 新模式下，平安私人銀行的“開放式產(chǎn)品貨架”和“平安優(yōu)選”品牌廣受矚目。今年12月，平安私人銀行2022年度峰會在海南三亞舉行。作為平安私人銀行在私募公募領(lǐng)域的合作伙伴，橡樹資本、KKR、淡水泉、高毅資產(chǎn)、南方基金、鵬揚(yáng)基金等機(jī)構(gòu)代表到場分享投資錦囊，平安私人銀行的高規(guī)格“朋友圈”和頂級“產(chǎn)品力”一覽無余。
（平安私人銀行2022年度峰會圓桌對話）
在私募產(chǎn)品上，平安私人銀行在全市場2.45萬家私募中層層篩選，精選引入全市場1%的私募，并成為眾多外資管理人在國內(nèi)開展業(yè)務(wù)的首選合作機(jī)構(gòu)。2022年，平安私人銀行代銷捷報頻傳，在資管老將王國斌管理的“泉果”基金、頂流基金經(jīng)理周應(yīng)波管理的“運(yùn)舟成長精選基金”、全球資管巨頭路博邁的QDLP產(chǎn)品中，募集份額均居市場一、二。
公募方面，平安私人銀行獨(dú)創(chuàng)了“MASTERS”評價體系，通過基金經(jīng)理與市場風(fēng)格配置的統(tǒng)一、戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的統(tǒng)一、定量與定性分析的統(tǒng)一來構(gòu)建優(yōu)選組合。今年，平安私人銀行還上線了銀行理財?shù)膬?yōu)選。從客戶角度出發(fā)，主動到市場優(yōu)選理財產(chǎn)品。
近年來，除了要求“優(yōu)品”，私行客戶對金融機(jī)構(gòu)的評價也全方位升級，更多考察其是否有足夠的能力提供高質(zhì)量的綜合解決方案。平安私人銀行自主開發(fā)了一套客戶財富健康度模式。在該模式下，平安私人銀行可通過穿透底層資產(chǎn)投向，依托于宏觀政經(jīng)環(huán)境與量化模型，構(gòu)建出全生命周期的大類配置建議，以幫助客戶檢視資產(chǎn)配置是否合理、健康。
客群分層經(jīng)營成功實踐，首個頂級私行服務(wù)體系漸成新引擎
基于對客戶的深入洞察，2022年，平安私人銀行客群分層經(jīng)營進(jìn)一步升級，率先推出國內(nèi)首個頂級私行服務(wù)體系，圍繞超高凈值客戶“個人、家族、企業(yè)”多維需求，提供個性化、定制化、綜合化的解決方案。
在個人服務(wù)方面，平安私人銀行升級尊享權(quán)益體系，打造“高端醫(yī)養(yǎng)、子女教育、慈善規(guī)劃”等王牌權(quán)益，滿足稀缺性非金融服務(wù)需求。其中，高端醫(yī)養(yǎng)權(quán)益依托平安集團(tuán)大健康生態(tài)圈的高端醫(yī)療資源，為客戶提供名醫(yī)門診預(yù)約及陪診、名醫(yī)住院安排等稀缺資源，并通過“家庭賬戶”實現(xiàn)權(quán)益在家庭成員中的共享，通過“隨身顧問”確?？蛻羧鞒腆w驗。
除了呵護(hù)客戶及其家人，平安私人銀行以金融服務(wù)能力為基底，構(gòu)建了包括平安公益平臺線上捐贈、慈善規(guī)劃咨詢、協(xié)助設(shè)立慈善信托、公益活動等多層次的慈善服務(wù)，全面滿足客戶財富向善需求；其中一站式慈善規(guī)劃服務(wù)為業(yè)內(nèi)首創(chuàng)。截至 2022 年底，平安私人銀行慈善資金管理規(guī)模過億元，慈善信托規(guī)模行業(yè)領(lǐng)先，近4萬人參與捐贈，受益人群超 20 萬人次。正因為在業(yè)內(nèi)的創(chuàng)新性，慈善規(guī)劃服務(wù)摘得《亞洲銀行家》“2022年度慈善規(guī)劃服務(wù)”獎。
在家族傳承方面，在近期舉辦的平安私人銀行2022年度峰會上，平安家族辦公室迎來全新升級，為家族提煉核心價值觀形成“家族憲章”，以此為導(dǎo)向，搭建財富管理、健康管理、代際成長、慈善規(guī)劃、企業(yè)智庫、法稅籌劃等六個領(lǐng)域家族辦公室。平安私人銀行家族辦公室負(fù)責(zé)人賈敏表示，平安家族辦公室從頂層設(shè)計上一站式滿足家族整體需求，以體系化專業(yè)方案為基石，給客戶帶來長周期的深度陪伴服務(wù)，助力中國家族家業(yè)常青。
（平安家族辦公室升級儀式）
在企業(yè)方面，平安私人銀行推出一站式綜合金融方案，面向企業(yè)董監(jiān)高、企業(yè)核心員工及企業(yè)經(jīng)營，推出包括員工激勵、企業(yè)董監(jiān)高投融資、企業(yè)治理數(shù)字平臺等服務(wù)；并通過在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的企望會為企業(yè)家量身定制金融服務(wù)、圈層社交、品牌賦能、經(jīng)營賦能、社會價值賦能。
企望會是中國銀行業(yè)首個企業(yè)家專屬服務(wù)平臺，通過內(nèi)部整合平安集團(tuán)資源，外部鏈接吳曉波頻道、正和島、北大匯豐商學(xué)院等平臺資源，提供企業(yè)家一站式綜合金融解決方案，推出兩年時間，已吸引超1.3萬企業(yè)家加入。憑借在服務(wù)實體企業(yè)及企業(yè)家方面的創(chuàng)新，企望會摘得《亞洲銀行家》“2022年度私行財富服務(wù)”獎。
隊伍專業(yè)能力不斷提升，構(gòu)建“1+1+N”服務(wù)模式
隊伍專業(yè)能力培養(yǎng)是服務(wù)客戶的關(guān)鍵。平安私人銀行能在近幾年迅速躋身行業(yè)第一梯隊，一大原因就是擁有專業(yè)的服務(wù)隊伍。平安私人銀行擁有超千名專業(yè)的私人銀行家隊伍，近60家私人銀行中心，遍布在全國50多個核心城市。
同時，平安私人銀行近兩年搭建了一支頂級私行專屬團(tuán)隊，團(tuán)隊背景多元且資深，包括稅務(wù)、法律專家，還有來自券商、投行的專業(yè)人士，以及高端醫(yī)療解決方案的專家等。
這也構(gòu)成了平安私人銀行在業(yè)內(nèi)首推“1+1+N”服務(wù)模式的“底座”：第一個“1”是分行私人銀行家，對接客戶日常服務(wù)；第二個“1”是頂級私行綜合顧問，直接輔助分行對接客戶；“N”是來自平安集團(tuán)內(nèi)外部各個細(xì)分領(lǐng)域的專家。該模式通過全方位的關(guān)懷與服務(wù)，讓平安私人銀行化身值得超高凈值客戶信賴的“貼身管家”。在平安私人銀行2022年峰會現(xiàn)場，多位專家就從法律稅務(wù)、財富傳承、健康管理等多個角度為中國家族傳承支招。
值得一提的是，自提出“五位一體”新模式，平安銀行開啟了智能化銀行3.0的新發(fā)展階段。智能化銀行3.0項目將推動更精準(zhǔn)的客戶需求洞察、更適配的產(chǎn)品服務(wù)供給以及更智能的運(yùn)營策略，實現(xiàn)對客戶全生命周期的精細(xì)化、智能化經(jīng)營，從而將最適配、陪伴式的金融服務(wù)提供給每一位客戶。可以想象，未來科技賦能私行隊伍的空間更大。
近年來，中國高凈值人群在私人銀行選擇上更加成熟，從過去單純產(chǎn)品需求導(dǎo)向轉(zhuǎn)向?qū)I(yè)服務(wù)需求，包括金融和非金融服務(wù)需求。平安私人銀行總裁洪帥表示，未來平安私人銀行堅持對于客戶的“五心”服務(wù)，以專業(yè)的資產(chǎn)配置給財富保值增值帶來安心；以有溫度的醫(yī)養(yǎng)權(quán)益給家人的健康帶來舒心；以博愛的慈善規(guī)劃實現(xiàn)客戶的善心；以齊全的綜合金融服務(wù)，讓客戶對企業(yè)發(fā)展寬心；以周全的家族辦公室服務(wù)，讓客戶對家族傳承感到放心。
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