中國網(wǎng)財經(jīng)4月27日訊(記者 曾薔)4月27日，人民銀行營業(yè)管理部舉行2023年第二季度新聞發(fā)布會，介紹2023年第一季度北京市金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)、金融支持首都經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展、深化數(shù)字人民幣試點(diǎn)工作、推動科創(chuàng)金融專營化發(fā)展等方面政策落實(shí)情況和工作成效。
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人民銀行營業(yè)管理部調(diào)查統(tǒng)計處處長周丹在發(fā)布會上表示，一季度，隨著疫情防控平穩(wěn)轉(zhuǎn)段，北京市生產(chǎn)生活秩序逐步恢復(fù)、經(jīng)濟(jì)回升向好，人民銀行營業(yè)管理部精準(zhǔn)有力落實(shí)穩(wěn)健的貨幣政策，發(fā)揮貨幣政策工具的總量和結(jié)構(gòu)雙重功能，著力支持?jǐn)U大內(nèi)需,為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供更有力的金融支持。
數(shù)據(jù)顯示，今年一季度，北京地區(qū)新增人民幣貸款5584.9億元，再創(chuàng)歷史同期新高，同比多增166.5億元，為支持首都經(jīng)濟(jì)回升向好提供有力支撐；3月份，北京地區(qū)普惠小微企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為4.02%，比上年同期低67個基點(diǎn)，創(chuàng)統(tǒng)計以來新低。
一季度新增人民幣貸款創(chuàng)歷史同期新高
據(jù)介紹，今年一季度，北京地區(qū)存貸款均保持較快增長，信貸結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，對實(shí)體經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度持續(xù)增強(qiáng)，企業(yè)綜合融資成本穩(wěn)中有降，金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的力度明顯增強(qiáng)。
一是信貸總量穩(wěn)定增長。一季度，人民銀行營業(yè)管理部用好用足多項(xiàng)貨幣政策工具，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的信貸支持力度。3月末，人民幣貸款余額同比增長10.5%，增速比上年同期高2.3個百分點(diǎn)；一季度新增人民幣貸款5584.9億元，再創(chuàng)歷史同期新高，同比多增166.5億元。
二是信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，服務(wù)首都經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。人民銀行營業(yè)管理部繼續(xù)發(fā)揮結(jié)構(gòu)性貨幣政策的精準(zhǔn)導(dǎo)向作用，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對科技創(chuàng)新、綠色低碳、鄉(xiāng)村振興、普惠小微等重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的金融服務(wù)。3月末，制造業(yè)中長期貸款余額同比增長56.1%，比各項(xiàng)貸款增速高45.6個百分點(diǎn)。科技型中小企業(yè)貸款余額同比增長47%，比各項(xiàng)貸款增速高36.5個百分點(diǎn)；綠色貸款余額同比增長35.5%，比各項(xiàng)貸款增速高25個百分點(diǎn)。涉農(nóng)貸款余額同比增長23.9%，比各項(xiàng)貸款增速高13.4個百分點(diǎn)。普惠小微貸款余額同比增長22.3%，比各項(xiàng)貸款增速高11.8個百分點(diǎn)；普惠小微貸款授信戶數(shù)為119.7萬戶，同比增長26.9%，比年初增加6萬戶。
三是企業(yè)綜合融資成本穩(wěn)中有降。貸款市場利率改革效能持續(xù)釋放，3月份，新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為3.19%，比上年同期低33個基點(diǎn)；普惠小微企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為4.02%，比上年同期低67個基點(diǎn)，創(chuàng)統(tǒng)計以來新低。
四是存款保持較快增長。3月末，人民幣存款余額同比增長9.8%，增速比上年同期高1.8個百分點(diǎn)，一季度新增人民幣存款4902.2億元。其中，住戶存款余額同比增長20.5%，增速比上年同期高9.1個百分點(diǎn)，一季度新增3029.8億元，同比多增472.3億元。
五是通過科技賦能更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。依托北京市銀企對接系統(tǒng)，引導(dǎo)商業(yè)銀行主動對接企業(yè)37萬次，覆蓋重點(diǎn)領(lǐng)域企業(yè)22.7萬戶，實(shí)現(xiàn)融資落地1280億元。運(yùn)用征信系統(tǒng)緩解金融市場信息不對稱難題，探索利用金融數(shù)據(jù)和政務(wù)數(shù)據(jù)幫助銀行多維度判斷小微企業(yè)信用狀況，提升小微企業(yè)融資便利程度，推動金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)提質(zhì)增效。
六是進(jìn)一步深化數(shù)字人民幣試點(diǎn)工作。自2022年3月北京市數(shù)字人民幣全域試點(diǎn)以來，人民銀行營業(yè)管理部指導(dǎo)轄內(nèi)運(yùn)營機(jī)構(gòu)聚焦普惠民生、支農(nóng)支小等主題，在交通出行、購物消費(fèi)等小額高頻場景開展各類數(shù)字人民幣試點(diǎn)活動191次，累計投入8783萬元，促消費(fèi)效果顯著，為北京國際消費(fèi)中心城市建設(shè)發(fā)揮了積極作用。
為北京經(jīng)濟(jì)開好局提供有力支撐
據(jù)人民銀行披露數(shù)據(jù)，截至今年3月末，結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具共17項(xiàng)，余額約6.8萬億元。人民銀行營業(yè)管理部貨幣信貸管理處處長余劍指出，今年以來，人民銀行營業(yè)管理部綜合運(yùn)用多種結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，引導(dǎo)和撬動信貸資源更多流向國民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，為一季度北京經(jīng)濟(jì)開好局提供有力支撐。
一是保持常態(tài)化再貸款再貼現(xiàn)資金穩(wěn)定供應(yīng)，更好發(fā)揮精準(zhǔn)滴灌作用。一季度，人民銀行營業(yè)管理部通過支農(nóng)、支小再貸款和再貼現(xiàn)累計投放資金近400億元，直接惠及市場主體超1萬戶，其中95%以上為小微、民營企業(yè)；超過50%的資金投向了科創(chuàng)、綠色、文化等實(shí)體經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域。此外，還創(chuàng)新設(shè)立了“京制通”專項(xiàng)再貼現(xiàn)產(chǎn)品，定向支持制造業(yè)企業(yè)，截至3月末，已投放資金約50億元，辦理的相關(guān)制造業(yè)企業(yè)票據(jù)加權(quán)平均利率僅2.1%。
二是強(qiáng)化正向激勵，助力小微市場主體“再出發(fā)”。2022年，為引導(dǎo)中小銀行聚焦服務(wù)小微的主責(zé)主業(yè)，人民銀行營業(yè)管理部通過普惠小微貸款支持工具和減息支持工具，累計為轄內(nèi)地方法人銀行提供獎補(bǔ)資金超12億元，有效調(diào)動起銀行助企紓困的積極性、主動性，促進(jìn)普惠小微貸款量增、價降、面擴(kuò)。一季度，人民銀行營業(yè)管理部提供獎補(bǔ)資金3.7億元，撬動地方法人銀行普惠小微貸款余額同比增長超30%，較全市普惠小微貸款平均增速高10個百分點(diǎn)。
三是推動穩(wěn)大盤系列工具加速形成實(shí)物工作量。一季度，人民銀行營業(yè)管理部引導(dǎo)轄內(nèi)相關(guān)銀行，把握好碳減排支持工具、科技創(chuàng)新再貸款、設(shè)備更新改造專項(xiàng)再貸款等階段性工具的政策“窗口期”，推動實(shí)現(xiàn)相關(guān)領(lǐng)域信貸投放超200億元，對穩(wěn)投資、促發(fā)展提供精準(zhǔn)有力支持。
余劍表示，下一步，人民銀行營業(yè)管理部將更好發(fā)揮貨幣政策工具的總量和結(jié)構(gòu)雙重功能，為首都經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供持續(xù)有力支持，促進(jìn)增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)內(nèi)生增長動力。
著力提升金融機(jī)構(gòu)科創(chuàng)金融專營化水平
北京市委市政府印發(fā)的《北京市“十四五”時期國際科技創(chuàng)新中心建設(shè)規(guī)劃》指出，“十四五”時期，北京將圍繞“三大核心板塊”建設(shè)國際科創(chuàng)中心。在發(fā)布會上，人民銀行中關(guān)村中心支行行長毛笑蓉介紹，2023年第一季度，人民銀行中關(guān)村中心支行著力提升金融機(jī)構(gòu)科創(chuàng)金融專營化水平，充分發(fā)揮專項(xiàng)貨幣政策工具精準(zhǔn)支持作用；加快推進(jìn)落實(shí)外匯管理改革創(chuàng)新試點(diǎn)政策，助力“兩區(qū)”建設(shè)；推動征信服務(wù)創(chuàng)新，持續(xù)優(yōu)化營商環(huán)境；落實(shí)“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體管理要求，有效防范金融風(fēng)險。
一是不斷深化科技金融專營組織機(jī)構(gòu)工作機(jī)制，引導(dǎo)提升科技信貸支持力度。持續(xù)開展科技金融專營組織機(jī)構(gòu)監(jiān)測評估工作，實(shí)行分類化評估與管理，鼓勵創(chuàng)優(yōu)爭先，引導(dǎo)北京地區(qū)各銀行加強(qiáng)科創(chuàng)金融頂層制度設(shè)計，積極探索金融產(chǎn)品和服務(wù)新模式，在銀行間取得了良好的示范效應(yīng)。2023年3月末，專營組織機(jī)構(gòu)對中關(guān)村高新技術(shù)企業(yè)貸款余額1353.8億元，同比增長11.2%；有貸戶數(shù)3935戶，同比增長24.8%；專營組織機(jī)構(gòu)對中關(guān)村高新技術(shù)企業(yè)新發(fā)放貸款加權(quán)平均利率為3.35%，較上年末下降66個基點(diǎn)。
二是精準(zhǔn)運(yùn)用貨幣政策工具，充分發(fā)揮支持科創(chuàng)特色屬性?！熬﹦?chuàng)通”科創(chuàng)專項(xiàng)再貼現(xiàn)產(chǎn)品在中關(guān)村落地后，進(jìn)一步強(qiáng)化了對國家重大科技創(chuàng)新任務(wù)的支持，更好地滿足科創(chuàng)企業(yè)的融資需求，引導(dǎo)更多資金精準(zhǔn)直達(dá)科創(chuàng)領(lǐng)域。2023年一季度，“京創(chuàng)通”專項(xiàng)再貼現(xiàn)共放款45.91億元，科技類再貼現(xiàn)占中關(guān)村中心支行全部再貼現(xiàn)發(fā)放額的87.15%。
三是進(jìn)一步落實(shí)跨境融資便利化試點(diǎn)政策，打造中關(guān)村對外開放新高地。先行先試政策為高成長性科創(chuàng)企業(yè)拓寬了跨境融資渠道，為加快建設(shè)世界領(lǐng)先科技園區(qū)和創(chuàng)新高地提供了外匯政策保障。截至2023年3月末，共為110家示范區(qū)企業(yè)辦理了跨境融資便利化、外債一次性登記等業(yè)務(wù)，金額超過200億美元，覆蓋信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)等九大行業(yè)，外債便利化政策在助力園區(qū)科創(chuàng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展方面取得突出成效。
四是踐行“小窗口 大民生”服務(wù)理念，不斷提升金融服務(wù)精準(zhǔn)度和便利性。進(jìn)一步整合柜臺業(yè)務(wù)，優(yōu)化操作流程，持續(xù)推行綜合柜員制，打造“一窗受理、一站服務(wù)、一次辦結(jié)”綜合服務(wù)新模式，提高人民群眾幸福感和服務(wù)滿意度。針對銀行賬戶管理難點(diǎn)痛點(diǎn)，主動對接銀行開展業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和交流，不斷優(yōu)化首都營商環(huán)境。
五是“本外幣一體化”加強(qiáng)科創(chuàng)企業(yè)風(fēng)險監(jiān)測，科技賦能風(fēng)險防控新模式和新應(yīng)用。充分利用人民銀行中關(guān)村中心支行跨境資金本外幣數(shù)據(jù)全視角監(jiān)控優(yōu)勢，有效掌握示范區(qū)企業(yè)跨境資金動態(tài)，研判跨境資金流動風(fēng)險；動態(tài)監(jiān)測電子信息技術(shù)、高端制造業(yè)、生物醫(yī)藥等重點(diǎn)涉外行業(yè)發(fā)展情況，及時反映行業(yè)經(jīng)營形勢和企業(yè)政策訴求，輔助金融風(fēng)險防控。
